Як перевести гроші і не потрапити під блокування?

Банк Росії визначив ознаки підозрілих переказів грошових коштів, які банки повинні блокувати для подальшої перевірки.

як перевести гроші і не потрапити під блокування?

Нижче перераховані 3 основних причини, за якими банки мають право блокувати переклади:

1. Якщо одержувачем коштів є підозрілу особу,

Яке вже фігурувало в базі даних про випадки і спробах здійснення переказу грошових коштів без згоди клієнта.

Дані про Дроппер, в тому числі номери їх карт, рахунків і телефонів, тепер банки зобов’язані передавати ЦБ, який веде міжбанківські списки таких зловмисників.

2. Якщо пристрій, з якого здійснюється переказ, вже фігурувало в базі даних пристроїв ,

За допомогою яких раніше здійснювалися переклади без згоди клієнта.

Тобто використання при платежі пристроїв, які раніше були помічені одним з банків в хакерській атаці. Їх параметри за підсумками кожного інциденту банки зобов’язані передавати в ту ж міжбанківську базу - це IP-адреси, ідентифікатори сім-карт (IMSI) і смартфонів (IMEI).

Раніше банки такою інформацією один з одним не ділилися, і угруповання хакерів використовували багато разів одну й ту ж атаку щодо різних банків. Тепер вони під егідою ЦБ будують єдиний периметр оборони.

3. Якщо дії нетипові, а саме

Сума переказу, час і місце його здійснення, пристрій, за допомогою якого здійснено вхід в систему, періодичність і одержувач коштів не відповідають типовим сценарієм грошових переказів для даного клієнта.

Що робити, якщо ваш переклад заблокували?

При блокуванні рахунку приватної особи

Йому буде досить підтвердити операцію по телефону (наприклад, назвавши кодове слово).

У випадку з юрособами

Все трохи складніше: їм доведеться виконувати умови, встановлені договором про використання електронного засобу платежу.

-

Джерело матеріалу: ТППРФ Https://tpprf. ru/ru/business_development/news/281985/



ЩЕ ПОЧИТАТИ